[главная страница]
[как выбрать] [дом и семья] [авто - мото] [бизнес и работа] [развлечения] [как это выглядит] [как сделать] [компьютеры] [интернет] [интересное] [спорт] как таблица финансовых расчетов по бизнес плану для получения кредита


таблица 4 - финансовых расчетов по бизнес плану для получения кредита

месяц

IV 2000

I 2001

II 2001

III 2001

IV 2001

I 2002

II 2002

III 2002

1. денежный остаток на начало месяца

0

4541,89

3819,72

3544,00

4070,39

4244,28

6098,77

7516,48

2. дебиторские долги на начало мес.

3. дебиторские долги на конец мес.

4. денежный доход от фактического оборота

22000

24000

24000

25000

27000

30000

30000

32000

5. денежный доход от потребителей

22000

24000

24000

25000

27000

30000

30000

32000

6. другие инвестиции

10500

7. кредит

12600

10. другие денежные доходы

11. всего денежные доходы 5+6+7+8+9+10

45100

24000

24000

25000

27000

30000

30000

32000

12. запасы на начало месяца

8167

9333

9333

9722

10500

11667

11667

12444

13. запасы на конец месяца

9333

9333

9722

10500

11667

11667

12444

14000

14. расходы на материалы

7001

9333

7611

7611

7944

10167

9222

9222

15. платежи поставщикам 13-12+14

8167

9333

8000

8389

9111

10167

10000

10778

16. расходы по реализации

1100

1200

1200

1250

1350

1500

1500

1600

17. приобретение основных средств

21371

18. заработная плата

3609

3609

3609

3609

3609

3609

3609

3609

19. социальный налог

978

978

978

978

978

978

978

978

20. коммунальные платежи

543

543

543

543

543

543

543

543

21. хозяйственные и канцелярские расходы

50

50

50

50

50

50

50

50

22. рекламные и маркетинговые расходы

2500

1000

2500

1000

2500

1000

2500

1000

23. транспортные расходы

300

300

300

300

300

300

300

300

24. расходы на связь

450

450

450

510

510

510

510

510

25. ремонт и строительство

26. страхование

100

100

27. арендная плата

2101

2101

2101

2101

2101

2101

2101

2101

28. услуги лизинга

29. погашение банковского кредита

630

630

630

630

630

630

630

30. платежи банковских процентов

409,5

389,025

368,55

348,075

327,6

307,125

286,65

31. возврат инвестиций

584

584

584

584

584

32. проценты по другим кредитам

33. банковские услуги

186

60

60

60

60

60

60

60

34. налоги на таможне (природные ресурсы)

82

93

80

84

91

102

100

108

35. налоги на таможне (ндс на границе)

1485

1697

1454

1525

1656

1848

1818

1959

36. налог на собственность

37. расходы на аудит и консультации

500

500

38. дивиденды

39. ндс 18% (вспом. расч. I-II- п. 35)

-2463

1103

1117

1411

1340

1812

1614

1991

40. износ

906

906

906

906

906

906

906

41. всего расходы 15-39

24962,90

24367,62

24298,16

26768,14

27527,34

28109,72

27993,44

42. условная прибыль 11-41

4541,89

-962,90

-367,62

701,84

231,86

2472,66

1890,28

4006,56

43. подоходный налог с предприятия 42 x 0,25

-240,72

-91,90

175,46

57,96

618,16

472,57

1001,64

44. денежный остаток на конец месяца 1+42

4541,89

3819,72

3544,00

4070,39

4244,28

6098,77

7516,48

10521,40

вспомогательные расчеты для подсчета ндс

I начисленный ндс = п. 4 - п. 4/1,18

3355,93

3661,02

3661,02

3813,56

4118,64

4576,27

4576,27

4881,36

II предналог 18% от п. 16,17,20,21,22,23,24,25,27

4334,49

860,95

1089,76

877,73

1121,80

915,86

1144,68

931,12